0
1858
Газета Экономика Интернет-версия

24.07.2024 20:10:00

С 25 июля банки обязаны отслеживать все переводы клиентов


 25 июля в России вступает в силу закон, по которому банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в специальной базе данных Центробанка (ЦБ) о мошеннических операциях. Если банк этого требования не выполнит, то ему придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней. Об этом сообщается на официальном сайте регулятора. В Центробанке уточнили, что перевод будет приостанавливаться даже тогда, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. Однако стоит учесть, что если клиент снова решит сделать перевод на все тот же подозрительный счет уже спустя два дня, тогда банк будет обязан незамедлительно исполнить такое поручение, но финансовую ответственность за это нести он уже не будет. Особое внимание регулятор уделит и проблеме дропперов. Дроппер (или дроп) – подставное лицо, которое занимается переводами и обналичиванием уже похищенных средств. Как сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу ЦБ, база данных Банка России насчитывает тысячи мошеннических счетов дропперов, и в ближайшее время они столкнутся с блокировкой. «Чтобы мошенникам стало еще сложнее обналичивать похищенные деньги, банки будут обязаны блокировать их платежные карты и онлайн-банкинг, если информация о них поступила в нашу базу данных от правоохранительных органов», – пояснили в ЦБ. Напомним, как ранее писала «НГ» (см. номер от 16.04.24), достоверно определить численность дропперов в стране проблематично. Например, на специальном круглом столе в Высшей школе экономики, который был посвящен этой проблеме, эксперты приводили оценки в диапазоне от 500 тыс. и до 2–3 млн человек.

Соб. инф.



Читайте также


Искусство остановки. Иногда наша собственная медлительность и даже леность умнее нас

Искусство остановки. Иногда наша собственная медлительность и даже леность умнее нас

Ольга Добрицына

0
739
Инвестиции в оборудование запаздывают

Инвестиции в оборудование запаздывают

Ольга Соловьева

Технологическая модернизация производств в РФ отстает на 12 лет

0
1083
За липецких товарищей заступился сам Зюганов

За липецких товарищей заступился сам Зюганов

Дарья Гармоненко

Подавляющее большинство реготделений КПРФ не поторопилось с выражением солидарности

0
1361
Историческую память будут защищать разными способами

Историческую память будут защищать разными способами

Иван Родин

Сбор данных о жертвах геноцида советского народа в 1941–1945 годах признают социально ориентированной деятельностью

0
1038

Другие новости