0
1366
Газета Экономика Интернет-версия

24.07.2024 20:10:00

С 25 июля банки обязаны отслеживать все переводы клиентов


 25 июля в России вступает в силу закон, по которому банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в специальной базе данных Центробанка (ЦБ) о мошеннических операциях. Если банк этого требования не выполнит, то ему придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней. Об этом сообщается на официальном сайте регулятора. В Центробанке уточнили, что перевод будет приостанавливаться даже тогда, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. Однако стоит учесть, что если клиент снова решит сделать перевод на все тот же подозрительный счет уже спустя два дня, тогда банк будет обязан незамедлительно исполнить такое поручение, но финансовую ответственность за это нести он уже не будет. Особое внимание регулятор уделит и проблеме дропперов. Дроппер (или дроп) – подставное лицо, которое занимается переводами и обналичиванием уже похищенных средств. Как сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу ЦБ, база данных Банка России насчитывает тысячи мошеннических счетов дропперов, и в ближайшее время они столкнутся с блокировкой. «Чтобы мошенникам стало еще сложнее обналичивать похищенные деньги, банки будут обязаны блокировать их платежные карты и онлайн-банкинг, если информация о них поступила в нашу базу данных от правоохранительных органов», – пояснили в ЦБ. Напомним, как ранее писала «НГ» (см. номер от 16.04.24), достоверно определить численность дропперов в стране проблематично. Например, на специальном круглом столе в Высшей школе экономики, который был посвящен этой проблеме, эксперты приводили оценки в диапазоне от 500 тыс. и до 2–3 млн человек.

Соб. инф.



Читайте также


"Яблоко" и КПРФ обучают своих людей по-разному

"Яблоко" и КПРФ обучают своих людей по-разному

Дарья Гармоненко

Практические знания для широкого круга активистов полезнее идеологических установок

0
323
Экономисты взяли шефство над Центробанком

Экономисты взяли шефство над Центробанком

Михаил Сергеев

Появились цифры, о которых до сих пор молчали чиновники мегарегулятора

0
566
Пекин предложил миру свой рецепт борьбы с бедностью

Пекин предложил миру свой рецепт борьбы с бедностью

Анастасия Башкатова

Адресная помощь неимущим по-китайски предполагает переезд начальства в деревни

0
489
Госдума жестко взялась за образовательную политику

Госдума жестко взялась за образовательную политику

Иван Родин

Законопроект об условиях приема в школу детей мигрантов будет одним из эпизодов

0
439

Другие новости