0
1555
Газета Экономика Интернет-версия

24.07.2024 20:10:00

С 25 июля банки обязаны отслеживать все переводы клиентов


 25 июля в России вступает в силу закон, по которому банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в специальной базе данных Центробанка (ЦБ) о мошеннических операциях. Если банк этого требования не выполнит, то ему придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней. Об этом сообщается на официальном сайте регулятора. В Центробанке уточнили, что перевод будет приостанавливаться даже тогда, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. Однако стоит учесть, что если клиент снова решит сделать перевод на все тот же подозрительный счет уже спустя два дня, тогда банк будет обязан незамедлительно исполнить такое поручение, но финансовую ответственность за это нести он уже не будет. Особое внимание регулятор уделит и проблеме дропперов. Дроппер (или дроп) – подставное лицо, которое занимается переводами и обналичиванием уже похищенных средств. Как сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу ЦБ, база данных Банка России насчитывает тысячи мошеннических счетов дропперов, и в ближайшее время они столкнутся с блокировкой. «Чтобы мошенникам стало еще сложнее обналичивать похищенные деньги, банки будут обязаны блокировать их платежные карты и онлайн-банкинг, если информация о них поступила в нашу базу данных от правоохранительных органов», – пояснили в ЦБ. Напомним, как ранее писала «НГ» (см. номер от 16.04.24), достоверно определить численность дропперов в стране проблематично. Например, на специальном круглом столе в Высшей школе экономики, который был посвящен этой проблеме, эксперты приводили оценки в диапазоне от 500 тыс. и до 2–3 млн человек.

Соб. инф.



Читайте также


Безуглеродный коктейль: московский бар перешел на энергию Красноярской ГЭС

Безуглеродный коктейль: московский бар перешел на энергию Красноярской ГЭС

Ярослав Вилков

0
359
Константин Ремчуков. Из-за сокращения рекламных бюджетов китайских компаний американский рынок может потерять 45 млрд долл

Константин Ремчуков. Из-за сокращения рекламных бюджетов китайских компаний американский рынок может потерять 45 млрд долл

Константин Ремчуков

Мониторинг ситуации в КНР по состоянию на 28.04.25

0
548
Три опоры Казахстана

Три опоры Казахстана

Андрей Выползов

Токаевские «апрельские тезисы» как ключ к разрешению фундаментальных вызовов в мире

0
566
Эн+ наращивает инвестиции и выработку чистой энергии

Эн+ наращивает инвестиции и выработку чистой энергии

Василий Столбунов

Компания представила результаты работы за прошлый год

0
975

Другие новости